2017，SEC打响第一枪｜EB-5要闻
浏览次数：5815    添加时间：2017/1/22    来源：EB5Sir 美国EB5一点通

题图来源：eastbaytimes.com网站

一大早，业内朋友传来消息，美国时间，1月17日，旧金山区域中心（SFRC）及其老板Thomas M. Henderson被SEC起诉。

收到消息，我说了句：SEC终于起诉了。坦率地讲，从去年中了解到案件细节，到今天SEC起诉，已经过去了大半年。

Thomas M. Henderson被SEC起诉，源自于几年前与其前合伙人，Allan Young非和平分手，随后在2015年7月起，Allan开始起诉Thomas挪用资金，侵害自身利益。一直到2016年上半年，法院已经指定了接管人，接管相关企业的权益，并且认定Thomas挪用了资金，并同时发函给移民局和SEC，披露了法庭的调查结果以及挪用资金的情况。

也就是16年年中，EB5Sir本人得到了相关的法院诉讼文件，以及法院给移民局和SEC的信函，并且开始小范围地做了些了解，随着Allen起诉Thomas案件的进一步深入发展，更多的信息逐步披露出来，基本已经能够认定Thomas挪用EB-5投资者资金的指控属实，SEC下手也是迟早的事情了。

根据SEC的诉状：

1. 2010起，Thomas通过SFRC，从大约215个EB-5投资者处，募集了大约1.15亿美金，其中大约1.07亿美金投资款和890万发行费；
2. Thomas挪用了应该投入的EB-5项目中的资金，至少960万美金，其中34.6万用作个人房产，380万开了两家餐馆，510万用作其他业务，39.4万支付个人开支；
3. 在发行费之外，Thomas共支付了1660万美金给海外营销机构，比其收到的发行费890万至少，多出750万美金的投资款；
4. Thomas还将投资款在不同项目之间挪用，影响了EB-5投资者满足绿卡的条件；

SFRC涉及7个EB-5项目，主要有：Comprehensive Care养老院、CallSocket呼叫中心、 North America 3PL物流中心、West Oakland Plaza广场、California Gold Medal乳制品厂。而被告，在七个EB-5项目间，互相挪动资金，而不顾及EB-5绿卡的要求，譬如：

1. Comprehensive Care of Oakland, L.P. (“CCOO”) 项目，招募了24名投资者，其中被转移了大致470万到SFRC账户，并且使用大概130万为CallSocket Holding Company购买Tribune Tower建筑；
2. CallSocket，共三期呼叫中心，分别招募了36/31/39名投资者，按照项目文件是三个独立项目，除了资金在几个项目中相互挪用，还挪走250万购买其他项目的仓库，并将二期和三期项目资金分别有1480万和1650万被转移到了SFRC账户；
3. NA3PL物流项目，40名投资者，其中1740万被转移到了SFRC账户；
4. West Oakland Plaza零售中心项目，从2015年11月到2016年9月，只募集了200万美金，但是却有78.6万美金被转移到North America 3PL公司；
5. California Gold Medal项目，从2015年8月到2016年11月，41名投资者，挪用240万购买加州Tipton的物业，挪用180万支付其他费用和服务，并转移140万到SFRC账户；

SFRC被SEC起诉，无论案件怎样进展，又将给EB-5行业带来一个新案例：

1. 案情复杂：SFRC，共涉及7个项目，200多投资者，项目方Thomas缺乏对证券法规的基本尊重，资金挪用严重；
2. 项目直销：区域中心在国内开设直属机构，面对投资者直接销售，招募了绝大多数投资者；
3. 内部举报：SEC调查，是源自于前合伙人Allan Young起诉区域中心负责人Thomas触发的，从去年中所获得的法庭文件显示，在2016年4月时，法官已经让接管人分别去函移民局和SEC，通知SFRC涉嫌挪用资金，请移民局和SEC参与调查。
4. 案中套案：当前，Allan起诉Thomas的案件，当前尚未了解，现在SEC有加入了诉讼。案情性质不一样，一个是合伙人之间诉讼，一个是SEC代表政府部门的欺诈诉讼；
5. 维权复杂：由于涉及7个项目，每个项目中投资者的移民申请状态不一，维权诉讼复杂。就个人了解，呼叫中心一期和二期，投资者已经获得临时绿卡，一期已经递交了I-829申请，三期有部分投资者也已登陆，其他项目投资者才刚刚开始。在不同移民阶段的投资者，会有不同的利益诉求，就本人过去半年多了解而言，Allan和Thomas之间的诉讼，很多投资者早已知晓，并且已经通过法庭文件了解到Thomas挪用项目款，但是一直未采取自救的维权行动，就在于为了维护自己的绿卡申请状态，而更多地受制于Thomas的掌控，毕竟捂着盖子不招来SEC事情不闹大还有可能保住绿卡。这也是EB-5案件相比普通投资欺诈案件的复杂之处；
6. 尽职调查：尽职调查的重要性，再怎样强调都不过分。我们都明白，EB-5的成功，100%依赖于项目。EB-5投资者，在投资之前，做些基本工作的话就有可能避免。如：2015年7月，Allan起诉Thomas，2015年9月，West Oakland shopping center起诉Thomas，美国当地媒体都做了报道，在Google上都能查到相关记录，随着Allan起诉Thomas案件进展，法庭指定接管人查封公司财产等，都在美国媒体有相关的披露。

这几年，SFRC在中国的业务，如火如荼，中国投资者是否因其光鲜的直营店面，而忽略了基本的尽职调查？而投资者，是否又因为各种原因认为没有中间环节，而更加可靠，而且Thomas可是正宗的美国白人。回想这两年发生的大案件，Jay Peak大多通过律师招募，SFRC大多通过自己直属机构招募，不通过所谓的中介机构并不一定能使得你的投资更加安全。

当前，投资者通过各种渠道选择项目，有亲朋好友，有网络大V，有QQ微信群友，投资者需要意识到的是，无论是否有中介机构，你需要明白每个相关方的利益所在，所有给你推荐项目的人，都有可能在背后有利益驱动。

 

文章来源：EB5Sir 美国EB5一点通