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美国退休夫妇储蓄缩水99%！前投资顾问被判赔220万元
浏览次数：1838 添加时间:2021/5/4
美国证券交易所(Wikimedia Commons by D Ramey Logan)
未注册的投资顾问Hai Khoa
Dang欺诈一对已经作为他客户20年的夫妇，使他们的退休储蓄大幅缩水。4月19日，康州联邦法院对该案作出判决。
根据美国证券交易委员会(SEC)去年9月提出的指控，Hai Khoa
Dang完全控制了这对夫妇的经纪账户，他实行了“高风险的期权交易策略”，却从不把自己的安排告知这对夫妇，并掩盖了他在10个月内几乎耗尽了这对夫妇所有退休储蓄的事实。
据称，Dang让这对夫妇相信，他会保守地投资他们大部分的投资组合，并在他们的账户中至少保留25万美元的现金。Dang最终建议这对夫妇将他们的退休储蓄中的220万美元转移到自营的经纪账户中，然后他使用他们的用户名和密码进行交易，并收取1%的顾问费。
结果，Dang将这对夫妇的全部积蓄投资于“灾难性的无利可图”的风险期权交易。导致这对夫妇的账户价值从2018年2月超过220万美元，到2019年11月骤降至2.7万美元，价值缩水了99%。
Dang还对客户撒谎。据称，他曾一度告诉客户，他们没有遭受任何损失，因为股票期权的价值未反映在月度账目报表中。
Dang在1990年代后期在一家经纪交易公司担任注册代表的时候，曾在一家航空技术公司做投资演讲，自此认识了这对夫妇。在2001年至2006年之间，Dang为这对夫妇担任经纪人，为他们提供退休规划。到2006年，Dang没有续签执照，但他继续提出投资建议并与客户交谈。
最终判决禁止Dang违反1940年《投资顾问法》第206(1)和206(2)条的反欺诈规定外，并命令他支付220万美元的民事罚款。
SEC投资者警报：查投资顾问背景
SEC的零售策略特别工作组和投资者教育与倡导办公室，鼓励投资者使用Investor.gov上的免费搜索工具，检查那些向他们出售或提供投资咨询的人的背景。
该搜索工具提供有关已注册的持牌投资人的信息，包括有关刑事或民事法律诉讼、监管措施、客户投诉、雇佣关系终止和破产申请的某些信息。即使某人当前已注册或获得许可，如果在该人的背景中发现以下任何潜在的危险信号，也要小心：
政府监管机构(包括SEC)或自律组织的纪律处分，例如美国金融业监管局(FINRA)，就是充当监管会员经纪公司和交易所市场的自律组织；客户投诉的历史；客户提起的诉讼或仲裁请求；和在一个或多个被证券业驱逐的公司中任职。
Investor.gov网站提醒消费者，要谨慎了解投资顾问的背景。例如，SEC曾宣布一家石油和天然气公司Tomahawk
Exploration的创始人涉嫌欺诈指控，该创始人此前因邮件欺诈而入狱，并向SEC提供了虚假信息以欺诈投资者。之后，该公司试图通过首次代币发行(ICO)筹集500万美元。该公司的ICO网上没有提及该创始人的入狱时间，而是声称公司的负责人是“成功的公民，具有完美的背景”。该创始人还从ICO网上删除了他的中间名字缩写，这使潜在投资者更难以发现他的犯罪记录。SEC发现后，叫停了Tomahawkcoins的ICO。
投资人还可以使用SEC.gov上的SEC行动查找-个人(SALI)功能来查找有关某些人的信息，这些人在SEC法院诉讼或行政诉讼中曾被做出判决或命令，网址：https://www.sec.gov/litigations/sec-action-look-up。
文章来源：北美新闻
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