美国33岁女子贾奈特(Chanetel garnett)从2016年8月到2017年9月于美国商业银行存款，将131万美元分成165次存入银行里，还曾经在一天之内跑了8间不同银行存款，引起当地政府注意依法判处12个月有期徒刑。

根据The Buffalo News报导，当地银行法令规定，若民众到银行存款金额超过1万美元时，需要填写“现金交易报告”(Cash Transaction Report)。因此有些人为了回避这项规定，会选择分批存款，或是拆分存入不同家银行，但是“拆分”的行为被认为是企图逃税，隐瞒自己有高额的现金，是非法行为，小则罚款大则关进牢狱。

联邦法官杰拉奇(Frank P. Geraci Jr.)认为贾奈特犯罪行为明确，判处12个月的有期徒刑。当局也呼吁民众，银行内的官员都是受过训练的，即使不是超过1万美元，只要将5000美元分成3天存入，银行仍然可以提出“可疑活动报告”(SAR)，这种报告虽然不能控告当事人犯法，但是会提出警讯，如果多次被警告，就会进行调查。


文章来源：洛杉矶华人资讯