美国投资移民项目---第72号项目–加州长滩云端厨房高级贷款项目

第72号项目–加州长滩云端厨房高级贷款项目

公司及项目简介

【项目所属区域中心】：American Lending Center (美国借贷中心)，区域中心历史及成功案例请点击：
http://www.uslawchina.cn/ad_alc_about.asp#menu
http://www.uslawchina.cn/ad_alc_chengong.asp#menu
美国借贷中心American Landing Center (ALC) 过去完成近40个项目及300多位EB5申请100%批准记录，得到加州州长办公室的确认，见官网连结：
http://www.business.ca.gov/Programs/International-Affairs-and-Business-Development/EB-5#1285171-eb-5-survey

随着现代人生活的节奏越来越快，再加上新冠疫情的影响，美国传统餐饮业发生了翻天覆地的变化。美国大部分州只允许餐馆提供户外用餐或外卖服务，取代了传统的就餐模式，这也直接让一个新的餐饮业概念突然兴起- 这就是整合共享厨房空间的云端厨房。云端厨房行业大受市场的青睐，已经有科技巨头谷歌(Google)和龙头房地产企业等相继入场。

加州长滩云端厨房项目(Cookaurant)选址于加州洛杉矶郡长滩市繁华的市中心，详细地址：456 Elm Ave, Long Beach, CA 90802。按照人口排名，长滩是大洛杉矶地区的第二大城，仅次于洛杉矶，亦是加州第五大城。长滩港是美国第二繁忙的港口，也是全世界十大吞吐量最高的港口；长滩市商业、私人游轮聚集，是出海贸易和旅游的集散地；除了发达的旅游业以外，长滩市的教育行业也是首屈一指。项目所在位置交通非常便利，紧临710号高速公路，离加州州立大学长滩分校和长滩机场都仅10分钟左右车程。待建的项目楼高三层，总共配有8个设备齐全的独立厨房，2个独立的备料厨房和6个共享厨房。独立厨房的面积大约有360到500英尺以上，共享厨房大约有225到425平方英尺。一楼设有一个公共区域，供送餐人员或外卖顾客取餐。顶楼的天台和一楼的公共区域都配有餐桌，消费者也可以选择在此堂吃。该云端厨房大楼为消费者提供多家不同口味的外卖服务，消费者透过第三方应用或餐厅网站点餐时可在同一个订单上点不同餐厅的菜品，为顾客增加更多的选择。不但如此，云厨房还能为一些消费需求大但却没有太多餐馆的社区提供服务，为不同的消费社区提供一个多样化餐饮平台。

明石管理公司(“明石”)是一家多元化的私人资产管理和金融投资机构。明石立足美国，聚焦美国本土中小企业融资市场，为全球客户提供全方位的财富管理解决方案。通过深入了解客户需求，明石专家团队精心打造结构化投资产品，业务范围覆盖高级债务、股权投资和风险投资等短期或长期的投资策略。明石以资金安全作为投资原则，控制风险的同时最大化投资收益。明石服务全球客户，包括机构投资者和高净值个人/家庭。凭借美国金融市场的多年沉淀和专业经验，明石以客户为导向，建立长期的信任，致力于为投资人创造持续稳定的财富价值。

截止2020年第二季度以来，明石目前有超过100位专业机构投资者和高净值投资人。固定收益基金管理资产(AUM)超过8000万美金。团队经验丰富，拥有超过12位资深投资顾问和行业伙伴。

项目优势

• 高级贷款多重金融风控审批。加州长滩云端厨房(Cookaurant)项目的资金安全较其它EB-5项目更有保障。它不仅要符合美国移民局对EB-5项目的普遍性要求，还要通过金融机构的多重金融风控审批，对企业主的经营经验，抵押偿付条件，未来现金流进行严格审查和分析，符合要求的企业才能获得贷款。

• 项目未来现金流有保障。项目选址优势明显，位于加州洛杉矶郡的长滩市，综合当地市场和经济发展前景，以及管理团队的丰富经验，项目未来几年现金流充足，发展潜力浓厚，偿还贷款没有任何压力。

• 贷款比例低，且两倍以上固定资产抵押，EB-5资金处于清偿第一顺位。该项目的土地和建筑物全部抵押给EB-5资金所在的高级贷款，并且企业主的其他关联公司和股东一起提供担保确保顺利还款。借款企业自投金额高达约25%。贷款条例中明确规定，如果企业迟付或止付贷款，EB-5所在的高级贷款借贷机构有权没收并拍卖其抵押物固定资产，并优先获得拍卖清偿。

• 合理退出机制。ALC独特的高级贷款模式可以在重新贷款和资产清算的形式以外，为投资者再提供一个灵活有效的退出方式，即通过向其他银行和金融机构出售贷款而实现。

• 完全使用建筑就业，建筑完工即成功创造所需就业。项目预计创造的全职就业岗位总数为75个。按建筑预算计算，建筑完工时建筑过程总共创造62个就业岗位，建筑完工即能充分满足6个EB-5投资人所需要的60个就业机会，投资人无须依赖任何经营就业。

• 第三方专业建筑公司提供资金监管和施工验收服务，借款公司提供“建筑完工担保”。项目高级贷款机构聘请了美国权威的建筑监理公司为项目的施工提供全面的资金监管和施工验收服务，确保资金使用的精确和高效，杜绝资金误用和浪费。同时，借款公司提供高额押金，为项目完工提供资金的担保，确保完全没有建筑风险，且抵押物价值有保障。由于本项目的EB-5投资仅使用建筑就业，建筑只要完工就意味着EB-5投资人的绿卡申请将不会因为就业不足而被拒绝。

投资方式/性质

投资性质：债权

项目资金总需求量约为$1342万美元。
资金结构：
1) 美国借贷中心(“ALC”)提供的EB-5第一贷款540万美元（占总资金来源40.22%），系来自6个EB-5投资人的投资金额为90万美元。
2) 非EB-5金融机构提供的第一商业贷款150万美元（11.17%）
3) 夹层贷款322万美元（24.02%）
4) 借贷企业本身提供的现金投入330万美元（24.59%）
此项目的土地及商业建筑价值将全部用于贷款抵押，ALC的EB-5资金和非EB-5金融机构的贷款共同占据第一清偿顺位。

资金使用说明：
1) 土地和建筑成本：USD 375 万
2) 硬性建筑支出：USD 889 万
3) 软性支出与其他支出：USD 78 万

投资名额6名

投资年限6年

投资金额90万美元

项目进度

待建。

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上述信息来自该项目宣传资料