美国投资移民项目---第78号项目–印第安纳州希尔顿花园酒店及会展中心高级贷款项目

第78号项目–印第安纳州希尔顿花园酒店及会展中心高级贷款项目

公司及项目简介

【项目所属区域中心】：American Lending Center (美国借贷中心)，区域中心历史及成功案例请点击：
http://www.uslawchina.cn/ad_alc_about.asp#menu
http://www.uslawchina.cn/ad_alc_chengong.asp#menu
美国借贷中心American Landing Center (ALC) 过去完成近40个项目及300多位EB5申请100%批准记录，得到加州州长办公室的确认，见官网连结：
http://www.business.ca.gov/Programs/International-Affairs-and-Business-Development/EB-5#1285171-eb-5-survey

希尔顿全球控股集团(Hilton Worldwide, Inc.)是全球首屈一指的国际酒店管理公司，拥有遍布全球84个国家和地区的超过4080家酒店，包括超过672,000间客房。希尔顿集团创立于1919年，在不到90年的时间里，从一家酒店扩展到遍布世界五大洲的各大城市，成为全球最大规模的酒店之一。希尔顿花园酒店 (Hilton Garden Inn)是希尔顿旗下屡获殊荣的高档经济型酒店品牌，凭借遍布全球的686个分点、极富吸引力的社交空间以及高端设施，确保让入住客户获得绝对超值的住宿体验。

印第安纳州希尔顿花园酒店及会展中心位于科科莫市的市中心，详细地址：209 S Union St, Kokomo, IN 46901。科科莫市是印第安纳州大都市区的主要城市，地理优势不言而喻。近年该市经济发展迅速，是除了印第安纳州首府印第安纳波利斯市之外的一座主要大城市，该市还曾被《福布斯》(Forbes)杂志列为全美国“最佳工作城市”之一。项目所处位置市内交通非常方便，周边环境优美，被各大公园环绕。项目距离印第安纳大学只有2英里。待建的花园酒店共123个客房，每个房间至少配有1个停车位。其他设施还包括室外游泳池，健身房，商务中心，自动贩卖机，洗衣房等。会议中心总面积约2万5千平方英尺，其中有约1万3千平方英尺为对外出租场地，会展中心建成后将为科科莫市大型活动、会议以及婚礼、家庭聚会等活动提供场所。项目待建。

项目的开发商Hillcrest地产开发公司(Hillcrest Development, Inc.)将承担建筑开发的所有工作。Hillcrest公司是一家全方位服务的公司，有30年以上房地产相关的成功管理和开发经验，管理的商业酒店和餐饮连锁价值超过2.5亿，包括位于印第安纳波利斯市的万豪广场套房酒店、绍姆堡市的费尔菲德套房酒店等。

项目建成后将由Aimbridge Hospitality酒店管理公司来负责日常的经营管理，Aimbridge Hospitality是一家领先的全球第三方酒店管理公司，旨在为全球的各大豪华酒店，度假村，会议中心和生活时尚酒店等提供品牌的全方位服务。Aimbridge于2019年与州际酒店及度假村合并，现在在49个州和20个国家/地区拥有超过1400个优质物业。

项目优势

项目优势：

• 高级贷款严格信贷风控审批。印第安纳州希尔顿花园酒店及会展中心高级贷款项目(Hilton Garden Inn & Conference Center, Kokomo, IN)将EB-5资金全部“植入”项目高级贷款中，资金安全性有充分保障。在满足维持风险(At Risk)的投资规则前提下，ALC通过金融机构特有的信贷风控程序，对申请贷款企业及股东的信用，管理经验，市场需求进行严格评估，精准测算项目未来现金流，保障还款能力；同时ALC通过第三方估价公司的报告，对贷款抵押资产在不同阶段的价值进行准确估价，确认在贷款违约或破产的极端情况下该高级贷款仍具备充分的损失追偿能力。本项目是当前EB-5市场上极其罕见的，经过严格金融风控审核的高级贷款项目。

• 项目所有权归属当地政府。本项目将由印第安纳州科科莫市市政府斥资兴建，市政府拥有会展中心及停车场的全部产权。项目主体建筑分为三个部分：希尔顿酒店、会展中心和停车场。希尔顿酒店由开发商拥有并负责开发，会展中心和停车场由市政府拥有并负责开发。科科莫市政府同意，希尔顿酒店将享有免费使用停车场的权利。同时，会展中心今后200年的租金收入将与希尔顿酒店共同作为高级贷款抵押，确保贷款的安全回收。本项目中，政府的土地和现金投入近$1300万，此外还提供了高达$720万的多项低息和无息贷款，是多年来科科莫市政府投入资金最多的城市开发项目。建成后该项目将成为科科莫市无可争议的商业核心地标。

• 酒店未来现金流有保障。项目选址优势明显，施工位置位于科科莫市的市中心最繁华地段。这完全符合该市政府为带动当地经济发展在城市核心地带营建综合商业设施，推动商业发展的政府经济发展策略。有了市政府的政策，资金和税收等方面的支持，加上管理团队的丰富经验，项目选址优势未来将有效转化为项目充足的现金流，确保高级贷款的顺利还款。

• 高级贷款同时使用固定资产和未来收入双重抵押，EB-5资金处于第一清偿顺位。希尔顿酒店的土地和建筑物以及将来会展中心的租金收入将全部抵押给包括EB-5在内的高级贷款。如果未来出现贷款违约或者项目破产，ALC有权没收并拍卖希尔顿酒店，同时也有权没收会展中心未来200年的租金收入，清偿高级贷款损失。

• 退出机制灵活。与夹层贷款或者优先股的EB-5投资模式相比，ALC的高级贷款无须增加重新贷款额度来创造空间回购排在高级贷款之后的债权或股权，从而有效降低了EB-5资金通过重新贷款退出项目的难度。同时，由于高级贷款有活跃的二级交易市场，ALC还可以通过向其它银行或金融机构出售EB-5高级贷款借据的方式实现EB-5资金的退出。

• 完全使用建筑就业，建筑完工即成功创造所需就业。项目预计创造的全职就业岗位总数将达205个。按建筑预算计算，建筑完工时建筑过程将创造其中152个永久就业岗位，能充分满足EB-5投资人所需要的140个就业机会，投资人无须依赖任何风险较高的经营就业。

• 第三方专业建筑公司提供资金监管和施工验收服务，以及“建筑完工担保”。项目贷款机构聘请了美国权威的建筑监理公司为项目的施工提供全面的资金监管、施工验收和完工担保服务，杜绝资金误用和浪费。同时完工担保也保障了EB-5投资人的就业及时到位。意味着EB-5投资人的绿卡申请将不会因为就业不足而被拒绝。

投资方式/性质

投资性质：债权

项目资金总需求量约为$3587万美元。
资金结构：
1) 美国借贷中心(“ALC”)提供的EB-5第一贷款1260万美元（占总资金来源35.13%），系来自14个EB-5投资人的投资款汇总，每个投资人的投资金额为90万美元。
2) 非EB-5金融机构提供的第一商业贷款273万美元（7.6%）
3) 政府贷款720万美元（20.07%）
3) 政府和开发商股权1334万美元（37.2%）
此项目的土地及商业建筑价值将全部用于贷款抵押，ALC的EB-5资金和非EB-5金融机构的贷款共同占据第一清偿顺位。

资金使用说明：
1) 土地成本：USD 100 万
2) 硬性建筑支出：USD 3370 万
3) 软性建筑支出：USD 117 万

投资名额14名

投资年限6年

投资金额90

项目进度

待建。

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上述信息来自该项目宣传资料